股市三大定律，财富自由的绊脚石

Mar 22, 2020

【2020第六期】股市三大定律，财富自由的绊脚石

最近几天全球股市连续熔断

很多人本来是想趁着大跌抄个底赚点钱

哪知道股市直接来了个自由落体

唯一值得欣慰的是

将来老了，可以和子孙们吹个牛

咳咳咳，当年啊

耶耶我不但见证了还参与了历史

不知道大家有没有注意到

最近几年

窜出来很多贩卖焦虑的文章或者视频

为了解决大家的焦虑

又有了更多的文章和视频

90%的内容呢

其实都是一句话

何以解忧，唯有暴富

我本人其实非常赞同这句话

咱们千万别把富人想复杂了

有钱人的生活就是这么简单枯燥并且乏味

但是呢，没办法

很多人就是喜欢简单枯燥的生活

那么为了过上这样的生活呢

很多人就活的非常的复杂

充实并且焦躁

有点绕口

那么如何才能过上简单枯燥的生活呢

不用担心

很多大V们提供一条龙服务

先卖焦虑

然后告诉你方向

最后呢再传授你方法

什么方法呢

今天点开我视频的同学们有福了啊

因为我可以用20秒就把大V说几天的视频给你总结出来

简单来讲呢，就是复利

Compound of Interest.

什么是复利呢

就是每年你的钱能利滚利

股神巴菲特

在股票里每年也就是20%的增长率而已

现在身家快上千亿美金了是吧

咱们呢谦虚一点

每年赚巴菲特一半吧

10%好不好

假设你第一年投了50万

30年后有多少呢

差不多不到900万

你要是活的久一点

再继续30年

那你能有多少呢

差不多1亿5千万

我这说的还是你只是在第一年投了50万

要是你年年投钱呢

赚的就更多了

有没有发现

哇，赚钱原来这么简单

当然了，我这个表达能力还比较差

一般大V呢

会再给你列点表，画点图

再给你讲点情境

可能呢再给讲讲金融危机

如果咱们能在金融危机的低点买进

那赚的就更多更快

你很快就可以财富自由了

好，大V们常讲的财富自由的所有论点

我已经讲完了

想赚钱的朋友呢

现在已经可以关闭这个视频了

因为我后面要说的

都是告诉你

为什么你没有办法在股票市场上赚到大钱

一句话就是，我要给大家泼冷水了

大v们没告诉大家的几件事情啊

第一呢，他们自己还没有财富自由

真财富自由了

肯定在过着枯燥的生活

哪里有时间在这儿跟大家叨叨呢

第二呢，股票呢不但可能一年赚10%

也可能亏90%

像长生制药啊，安然啊

这种亏100%的

也不是没有

事实上，在股票市场

能真正赚到大钱的

也许还不到1%

咱们先不谈股票市场

我先问大家一个问题

为什么这十年做电商的马云能从一个普通人逆袭成为首富

但是却几乎没有听说在制造业里诞生新的大富豪呢

是不是因为从事制造业的人都是傻子

从事互联网行业的都是天才

大家可以先暂停下

思考个10秒钟

我马上揭晓答案

答案其实很简单

因为互联网是新兴行业

制造业是古老的行业

在一个古老行业里

几乎不可能出现新诞生的企业干掉原来老牌的企业

因为大家做的是一样的事情

但是老牌企业有更多的经验

资源甚至人脉

因此在这些传统行业里

想冒头出名是一件非常非常难的事情

于是我们就得出了投资世界第一大定律

新晋玩家想在一个古老的行业里发财致富是非常困难的事情

那么股票投资行业有多古老

答案是100年

在这100多年里

股票投资行业也不是一成不变的

一共出现过三次技术革命

第一次技术革命是图表技术

就是技术分析

第一批使用技术分析的人赚到钱了

例如李佛摩尔、江恩

但是后面模仿他们的人都没有获得太大成功

第二次革命是价值分析

第一批使用价值分析的人赚到钱了

例如著名巴菲特

但是后面模仿他的人也没有特别成功的例子

起码再也没有一个人能达到巴菲特的高度了

第三次革命是量化交易

就是大数据分析

但目前尚未完全成熟

甚至可以说啊

最近的几次熔断

和大数据分析也有点关系

因为可能程序呀

他也没有见过这阵仗

100多年里他也没有几次经验能学的

有人可能要说

有些行业虽然古老

但是利润高

万一我比别人厉害

我还是能赚大钱

这话其实没错

比如说，石油行业的利润

肯定要比服装行业高多了

这是为什么呢

我认为，主要是因为石油资源有限

市场上的玩家比较少

而服装行业是完全开放竞争的行业

于是我们可以得出了投资世界第二大定律

行业准入门槛越低，利润越低

这个非常容易理解

有门槛就能拒绝一部分人进入

人越少，赚钱越容易

门槛越低，进入的人就越多

就像100个人吃鸡

你要吃鸡成功

就得干掉99个人

这难度有多大，毋庸质疑

那么股票投资的门槛如何

很抱歉的告诉大家

零门槛

你去应聘一个保洁阿姨的岗位

人家至少还要面试一下你

看看你是不是女性

身体有没有残疾

但是参与股票投资呢

只要你有一个身份证就可以到任意一家证券公司办理开户手续

只要你往账户里存上1000元

可能就能买上个100股

在股票市场上

你要成为1%的赢家

你大概需要干掉多少个竞争对手

拿中国做例子

答案是3000万个

中国A股账户数量超过1亿

扣除僵尸账户和一人两户

A股投资者保守估计有3000万个

咱们严谨一点

3000万乘以99%

再四舍五入

得到答案，还是3000万个

假如马云出道时

市面上有3000万个电商平台

你觉得他成功的概率有多高

假如马化腾发明QQ时

市面上已经有3000万个类似QQ的产品

你觉得他成功的概率又有多高

我觉得是0%，为什么

1除以3000万，就是0.

不知道有没有人思考过一个问题

孙子厉害吧，百战百胜

他把他所有经验写了本书叫《孙子兵法》

历史上读过《孙子兵法》的将军很多

但是最终能像孙子百战百胜的将军有多少个

基本为零

难道说《孙子兵法》是大忽悠

看了跟没看一样

同理，这二十年来

模仿学习巴菲特的人前仆后继

但是最终成为巴菲特第二的人有没有

好像也没有

难道说巴菲特骗了我们

从来就没告诉过我们真正有用的技巧

很多人可能都把失败归咎于自己学艺未精

但真的是这样吗

难道全天下就没有一个人智商比巴菲特高

没有一个人比巴菲特勤奋

没有一个人炒股天赋能超过巴菲特

要回答上述疑问

我们要引入投资世界第三大定律

股市是零和博弈游戏

什么叫零和博弈

就是竞争对手之间必须拼个你死我活

我和你之间只能生存一个

如果我生存

就必然意味着你要死

如果你活着，那就意味着我已经阵亡

引申到股市里

就是我买就意味你卖

如果你不卖，我就买不进

直到你肯卖我愿意买

股票才能成交

我赚的钱必定就是你损失的利润

不存在大家全部都赚钱离开的结果

你可以把股市想象成赌场

买卖双方就是打麻将的赌客

最终散场时，必定是有人亏钱离开

不存在4个人全部赚钱离开的可能

在一个零和博弈的游戏里

竞争的难度并不仅仅取决于你自身的水平

还取决于你的对手的水平

因为你是要干掉对方

如果对手是个弱智

你当然很轻松就能干倒对方

但是如果对方跟你一样聪明

那么难度就非常大了

更可怕的是

你的对手会不断进化

因为对方跟你一样

是人而不是猪

这就解释了为何熟读《孙子兵法》三百遍

依然会惨败

研究巴菲特20年，投资依然亏损

因为你的对手可能已经读了500遍《孙子兵法》

研究巴菲特30年

这种对方不断进化的竞争

会导致有效的投资策略在很短时间内就会失效

因为对方不会在同一地方摔倒3次

前面两次被你用某个固定的投资方法赚到钱了

到了第三次，他就不会再上当

而你的投资策略就会失效

因此在股市里根本没有常胜将军

所有的胜利都是有时间限制的

只不过有的人胜利持续时间长一些

有的人胜利持续时间短一些

只有你胜利的持续时间足够长

那么你就累积到足够财富来抵御接下来的失败

例如从100万做到1亿

然后从1亿猛摔下来

亏掉90%，只剩1000万

那么你依然勉强算是人生赢家

但如果你从100万做到200万

也很不错了，100%的利润对不对

这时候金融危机来了

亏掉90%，就只剩20万

你就是股市的输家

很多人不是说没有在股市里赚到钱

而是说胜利的时间实在维持的太短暂了

所以最终都成为了股市输家

上述三大定律

任何一条就可以让90%的投资者走向失败

股市的残酷之处在于

他是三条定律同时生效

因此在二级市场投资赚到大钱

实现财务自由的人连1%都不到

这种大环境是不以人的意志为转移

哪怕你智商800

一天研究股票48小时

你都逃不过上述定律对你的约束

说白了，有些时候

你觉得自己已经很努力了

但是总是壮志难酬

其实问题并不是出在你自身素质修养上

而是你从一开始就选择了一条不归路

人生选择有时候比努力更重要

你觉得20年前拿100万炒股的

和100万在北京买房的人

现在的资产差距会有多大

说了这么多

其实我是希望能劝退90%的投资者

股市并不是你的提款机

赶紧走人吧

但是最终能劝退的

估计连1%都不到

人总有一种迷之自信

尤其是在其他行业混的不错的人

手里又有点闲钱

又觉得自己特别聪明

就来股市赌一把

剩下还有一部分没法儿跑的人呢

可能就是从事跟证券相关的工作

既然选择了这行业

根本没退路嘛

难不成辞职回老家卖红薯

说实话，卖红薯也许都比炒股赚钱靠谱

可能有人说

你说了这么多

不就是要告诉我们股市里没法子赚钱吗

那你倒是说说怎么赚钱呢

其实我前面已经揭晓了答案了

我们再把股市三大定律复习一遍

第一，新晋玩家想在一个古老的行业里发财非常的困难

第二，行业准入门槛越低，利润越低（口误）

第三，零和博弈很难生存

那反过来想什么样的行业赚钱呢

第一，新行业

第二，需要准入门槛

第三，行业的饼够大

大家看看这二十年

是不是最赚钱的行业都符合这三个特点

比如说房地产，程序员，电子游戏，网购，半导体，等等

当然了，随着时代的变化

这些曾经容易赚钱的行业

也是会慢慢的变得越来越难做的

那如果你要问我未来什么行业最赚钱

答案是我也不知道

那我能给大家的建议是

无论你的年龄是多大

都要保持一颗年轻的心

持续学习，愿意接受新鲜的事物

机会总是留给有准备的人

好了，今天的视频就到这里了

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